Comment identifier un comportement frauduleux ?

Lemon Way met à votre disposition un certain nombre d’informations (via l’API et également depuis votre Back-Office LW) sur les transactions (tous moyens de paiement confondus) passées sur votre plateforme.

Nous vous recommandons la mise en place d’alertes (contrôles réalisés manuellement depuis votre Back-Office LW ou automatisable via l’API) spécifiques à votre activité en vue de détecter les comportements potentiellement frauduleux.

Vous trouverez ci-dessous un certain nombre d’exemples à modifier/adapter/compléter :
• Augmentation soudaine en nombre ou en volume des opérations entrantes
• Diminution soudaine du taux d’acceptation cartes

• Augmentation significative/anormale de votre taux de chargeback carte
• Taux de chargeback carte dépassant les 0.2% par compte de paiement
• Taux de remboursement dépassant les 0.5% par compte de paiement
• Paiements sensiblement plus élevés que le panier moyen habituel
• Demandes de sorties de fonds (Money-Outs) moins de 48H00 après la réception d’un paiement
• Multiples demandes de sorties de fonds (Money-Outs) sur un laps de temps très court
• Augmentation du nombre de transactions pendant des jours/heures inhabituels
• Utilisation d’une même carte bancaire pour différents achats avec des identités différentes/sur plusieurs comptes de paiements différents

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