Quels sont les principaux motifs de retours de SDD ?

Les principaux motifs de Retours de SDD (Core ou B2B) ainsi que les actions associées recommandées sont listés ci-dessous.

Les codes retour et leur description sont systématiquement repris dans le commentaire de la transaction de retour de SDD de votre environnement LW.

CODE RETOUR

DESCRIPTION CODE

ACTION RECOMMANDÉE CRÉANCIER

AC01

Coordonnées bancaires incorrectes (ex : IBAN du débiteur invalide, compte bancaire du débiteur non libellé en EUR)

• Contactez le débiteur afin de vérifier ses coordonnées bancaires

• Corrigez les coordonnées bancaires du débiteur dans votre environnement LW

• Émettez une nouvelle instruction de prélèvement

OU

• Décidez d’un autre mode de règlement (ex : virement bancaire) avec le débiteur

AC04

Compte clos

• Contactez le débiteur afin d’obtenir de nouvelles coordonnées bancaires

• Corrigez les coordonnées bancaires du débiteur dans votre environnement LW

• Émettez une nouvelle instruction de prélèvement

OU

• Décidez d’un autre mode de règlement (ex : virement bancaire) avec le débiteur

AC06

Compte bloqué

• Contactez le débiteur afin d’obtenir de nouvelles coordonnées bancaires

• Corrigez les coordonnées bancaires du débiteur dans votre environnement LW

• Émettez une nouvelle instruction de prélèvement

OU

• Décidez d’un autre mode de règlement (ex : virement bancaire) avec le débiteur

AC13

Compte du débiteur n’est pas un compte entreprise (SDD B2B uniquement)

• Contactez le débiteur afin d’obtenir les coordonnées bancaires de son compte professionnel/entreprise

• Corrigez les coordonnées bancaires du débiteur dans votre environnement LW

• Émettez une nouvelle instruction de prélèvement

OU

• Décidez d’un autre mode de règlement (ex : virement bancaire) avec le débiteur

OU

• Signez un mandat de prélèvement Core avec le débiteur

• Émettez une nouvelle instruction de prélèvement

AG01

Opération non admise sur ce type de compte (ex : compte épargne)

• Contactez le débiteur afin d’obtenir de nouvelles coordonnées bancaires

• Corrigez les coordonnées bancaires du débiteur dans votre environnement LW

• Émettez une nouvelle instruction de prélèvement

OU

• Décidez d’un autre mode de règlement (ex : virement bancaire) avec le débiteur

AM04

Provision insuffisante

• Demandez au débiteur d’approvisionner son compte

• Émettez une nouvelle instruction de prélèvement

OU

• Décidez d’un autre mode de règlement (ex : virement bancaire) avec le débiteur

AM05

Doublon

• Déterminez s'il s’agit véritablement d’un doublon

MD01

Absence de mandat

(Mandat plus valide sur le compte du débiteur, mandat annulé par le débiteur, remboursement sur opération non autorisé, mandat non remis à sa banque pour B2B)

 

• Contactez le débiteur afin d’obtenir plus d’informations/de lui demander de remettre le mandat signé à sa banque (dans le cas du SDD B2B)

• Émettez une nouvelle instruction de prélèvement

OU

• Décidez d’un autre mode de règlement (ex : virement bancaire) avec le débiteur

MD07

Débiteur décédé

• Mettez fin au contrat avec le débiteur

MS02

Refus du débiteur/raison non communiquée

• Contactez le débiteur

MS03

Raison non communiquée

(code retour le plus utilisé/fourre-tout)

• Contactez le débiteur


La “qualité” des codes retours varie et dépend fortement de la banque du débiteur. LW ne dispose pas de davantage d’informations et n’est pas en mesure de contacter la banque du débiteur en cas de code retour vous paraissant incorrect/insuffisamment clair.

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