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Votre utilisateur final sera redirigé vers votre page d'onboarding personnalisée à l'image de votre marque, offrant ainsi une expérience fluide. Il y a trois étapes dans le parcours d'onboarding.
Détails de l'Utilisateur
- Détails de l'Utilisateur se réfère aux différentes catégories d'informations personnelles et professionnelles collectées lors de processus tels que la création de compte, l'onboarding, ou les procédures Know Your Customer (KYC). Ces détails sont cruciaux pour comprendre et vérifier l'identité, le parcours et les facteurs de risque associés à un individu.
Les éléments clés incluent :
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- Informations Personnelles : Détails de base concernant l'identité tels que le nom, la date de naissance, et la nationalité.
- Adresse, Email, Téléphone : L'adresse physique où l'individu réside ou reçoit du courrier, une adresse email valide et un numéro de téléphone.
- Profession : Informations concernant le métier ou la profession de l'individu.
- Situation Financière : Données sur les revenus, les actifs, les passifs et la situation financière globale.
- Exposition Politique : Si l'individu est une personne politiquement exposée (PPE), ce qui pourrait indiquer un risque accru de corruption.
- Exposition Juridique : Toute procédure judiciaire associée à l'individu.
- Projet : Pour les activités de crowdfunding uniquement. Détails spécifiques relatifs au projet créé sur votre plateforme.
Identité de l'Utilisateur
À cette étape, les utilisateurs sur un ordinateur de bureau seront invités à scanner un code QR affiché sur leur écran et à poursuivre le processus d'identification sur leur téléphone. Cela est nécessaire, car la plupart des téléphones sont équipés de caméras, indispensables pour l'identification "live". Voir : [Validation d'Identité](https://documentation.lemonway.com/docs/identify-validation#kycknow-your-customer).
- Identité de l'Utilisateur se réfère aux attributs, données et identifiants qui permettent d'identifier un individu. Cela inclut des détails personnels tels que le nom, l'adresse, la date de naissance, et les informations de contact, ainsi que des facteurs d'authentification comme les mots de passe, les données biométriques ou les documents d'identité.
Vérifications
Cette section permet à Lemonway de vérifier toutes les informations fournies dans le cadre du processus KYC (Know Your Customer). Il s'agit de confirmer l'identité de l'utilisateur final, de garantir la conformité et de réduire les risques :
- Vérification d'Identité : Confirmation de l'identité à l'aide de pièces d'identité délivrées par le gouvernement ou de données biométriques.
- Contrôle des Sanctions et des PEP : Vérification sur les listes mondiales de sanctions et identification des personnes politiquement exposées.
- Contrôles AML et Anti-Fraude : Recherche des antécédents en matière de crimes financiers.