KYC (Know Your Customer)
Le KYC (Know Your Customer) est une obligation réglementaire pour les institutions de paiement, conformément à la Directive Européenne 2015/849 du Parlement Européen et du Conseil du 20 mai 2015, sur la prévention de l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
La validation KYC est une exigence absolue lors de l'ouverture d'un compte Lemonway, et le processus d'onboarding est une étape cruciale pour confirmer l'identité de l'utilisateur final et effectuer une diligence raisonnable. Notre processus est automatisé, permettant de vérifier un compte de paiement en quelques secondes.
- Un premier document d'identification valide de la personne souhaitant ouvrir le compte de paiement :
- Carte d'identité (recto-verso pour les pays européens uniquement)
- Passeport
- Titre de séjour (recto-verso pour la France uniquement)
Important :
Pour tous les types de comptes suivants, un relevé bancaire sera demandé pour toutes les demandes de transfert sortant. Dans ce cas, un IBAN doit être enregistré dans les informations bancaires du compte de paiement.
- L'utilisateur final doit valider son identité et fournir des documents officiels du gouvernement.
Note
💡 Migration vers le nouveau système d'onboarding. Pour les clients actuels de Lemonway, veuillez contacter votre gestionnaire de compte pour vous aider dans votre migration vers notre nouveau système d'onboarding.
2. Si le formulaire d'onboarding est rempli à l'aide d'un appareil mobile, le processus ne sera pas modifié, cependant, si l'utilisateur final utilise un ordinateur, il lui sera demandé de terminer le processus via son téléphone mobile.
3. L'utilisateur final scanne le code QR depuis son téléphone (copie le lien ou via SMS).
4. Choisissez votre document : L'utilisateur final devra d'abord sélectionner le pays émetteur de son identification dans le menu déroulant. Il lui sera ensuite présenté les documents acceptés pour le pays sélectionné, par exemple, si l'utilisateur final sélectionne la France comme pays émetteur, les options sont :
- Carte Nationale d'Identité
- Passeport
- Titre de Séjour
5. Autoriser l'accès à la caméra : L'utilisateur final doit ensuite activer la caméra de son mobile pour prendre les photos requises du document sélectionné.
6. L'utilisateur final est tenu de valider son identité. Nous utilisons un processus appelé "liveness" qui nécessite l'accès à l'appareil mobile de l'utilisateur pour créer une courte vidéo de son visage.
Note
📘 Si l'utilisateur final continue la vérification d'identité sur un appareil mobile, un écran l'informera que la session mobile est liée à la session sur ordinateur.
7. Pour finaliser le processus d'onboarding, l'utilisateur final doit lire et signer les conditions générales de Lemonway avec un document de signature électronique qualifiée (QES).