Tout savoir sur le paiement par chèque

Sommaire
Fonctionnement sur votre environnement
Que faire en cas d'anomalie ?
Dans le cas d'un compte joint
Quels sont les statuts possibles d'une transaction ?
Mon client indique avoir été débité alors que l'opération n'est pas en succès dans le dashboard 
Comment rembourser une transaction effectuée par chèque ?
En cas d'impayé

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Fonctionnement sur votre environnement

Le payeur émet son chèque à l’ordre de Lemonway (ou à votre ordre) et vous le transmet ou directement à Lemonway en mentionnant le nom de votre société au dos du chèque. Il faut aussi renseigner l’ID Externe de son compte de paiement dans le dashboard concerné et l’ID de l’opération.
Nous procédons ensuite à un contrôle sur chacun des chèques :

  • Validité du chèque (présence de la signature, d’une date de moins de 12 mois, de la ville, du montant et du bénéficiaire Lemonway ou votre société)
  • Cohérence du montant en chiffres et en lettres. En cas de différence, c’est le montant saisi en toutes lettres qui est retenu par la banque, et c’est donc ce montant que nous saisirons sur le compte de paiements concerné. (source : https://www.justice.fr/fiche/paiement-cheque)
  • Présence de l’ID Externe du compte de paiements au verso du chèque
  • Présence de l’ID de l’opération au verso du chèque (pour les chèques pré-saisis dans votre environnement)
  • Correspondance entre le nom de l’émetteur du chèque et le titulaire du compte de paiement à créditer

Que faire en cas d'anomalie ?

En cas d’anomalie détectée, le chèque est mis de côté puis soit détruit, soit -en cas exceptionnel- vous est retourné par pli postal (si cette information a été précisée sur le chèque) ou au débité (selon votre décision initiale, nous pouvons procéder à la destruction du chèque). Les cas d’anomalies bloquantes sont :

  • Chèque partiellement déchiré (exemple : n° de chèque tronqué)
  • Absence d’ordre ou de montant
  • Absence de signature
  • Date incorrecte
  • Rature sur le chèque
  • Pas de mention Lemonway (et impossibilité d’ajout de la mention)

Dans le cas d'un compte joint

  • Un chèque émis depuis le compte bancaire joint de A et B peut être crédité sur le compte de paiement de A, le compte de paiement de B, ou le compte de paiement joint de A et B.
  • Un chèque émis depuis le compte bancaire de A peut être crédité sur le compte de paiement de A ou sur le compte de paiement joint de A et B

Pour plus d'information, nous vous invitons à consulter notre article sur le KYC, et plus particulièrement la partie concernant le compte de paiement joint.

Quels sont les statuts possibles des transactions ?

Afin d'identifier quelle est la version que vous utilisez, nous vous invitons à consulter l'article Comment savoir quelle est la version du dashboard que j'utilise ?

Statut Succès

Le statut succès indique la finalisation positive de la transaction, et le crédit du montant de la transaction au compte de paiement cible, faisant ainsi évoluer le solde du compte.

Dashboard V1 : mceclip0.png

Dashboard V2 : mceclip1.png

Statut En attente

Le statut en attente indique que la transaction n’est pas portée au crédit du compte de paiement cible, mais qu’elle peut potentiellement encore évoluer vers un statut succès ou échec (ou simplement rester en statut "en attente" indéfiniment). Dans ce cas, le chèque a été traité par nos services et est en cours de traitement/d’exécution par notre partenaire bancaire. Le statut de la transaction passera à Succès une fois le chèque effectivement crédité sur le compte bancaire de Lemonway.

Dashboard V1 :  mceclip2.png

Dashboard V2 : mceclip3.png

Mon client indique avoir été débité alors que l’opération n’est pas en succès dans le dashboard

Il arrive dans de très rares cas (bug dans la redescente d’information banque vers Lemonway) qu’une opération carte effectivement débitée sur le compte de votre client apparaisse en statut en attente ou échec dans votre dashboard.
Dans ce cas précis, nous vous invitons à nous contacter et à nous fournir les éléments listés ci-dessous :

  • URL de l’environnement concerné
  • ID de la transaction (ou date et montant de la transaction si non disponible)
  • Idéalement - preuve de débit de votre client (relevé bancaire ou screenshot montrant clairement le débit)
  • Vos instructions : passage en statut Succès ou remboursement de la transaction

Nous pourrons alors, sous réserve de la confirmation par nos soins que la transaction a bien été exécutée, forcer le statut Succès ou rembourser la transaction selon vos instructions.

Comment rembourser une transaction effectuée par chèque ?

Un paiement par chèque ne peut être remboursé. Dans ce cas, il vous faudra émettre un virement sortant. Pour plus d'informations, nous vous invitons à consulter l'article Tout savoir pour récupérer les fonds d'un compte de paiement.

En cas d'impayé

Si vous avez un doute sur une ou plusieurs transactions, nous vous invitons à consulter l'article Que faire en cas d'impayé sur une transaction réglée par chèque ?.

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