Know Your Customer (KYC)

đź’ˇ L'acronyme KYC, qui signifie Know your Customer ou «Connaissance du client Â» en français, fait rĂ©fĂ©rence Ă  l'obligation pour les institutions financières de rĂ©colter suffisamment d'informations sur leurs clients et de les maintenir Ă  jour.

Le KYC est une obligation réglementaire à laquelle sont soumises toutes les institutions de paiement, conformément à la Directive Européenne 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

Bien qu'elle puisse sembler restrictive au premier abord, elle doit être au cœur de vos préoccupations commerciales et peut représenter un véritable avantage concurrentiel, puisqu'elle entraîne une réduction drastique du nombre de fraudes et de comportements répréhensibles sur votre plateforme. 👉 Elle est donc gage de responsabilité et de durabilité pour votre entreprise.

Il existe 2 niveaux de KYC :

  • Clients occasionnels (KYC1)
  • Clients vĂ©rifiĂ©s (KYC2)

Clients occasionnels

Les clients occasionnels sont considérés comme des clients peu fréquents qui ne concluent pas de relation d'affaires avec Lemonway. Compte tenu de la nature ponctuelle des transactions réalisées sur votre plateforme, la mise en place de mesures de contrôle spécifiques n'est pas nécessaire. Par conséquent, conformément à l'article R561 du Code Monétaire et Financier et aux directives de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, Lemonway n'est pas tenu d'appliquer des mesures de vigilance spécifiques pour ce type de client.

Les clients occasionnels peuvent rĂ©aliser :

  • Une transaction unique de 500 â‚¬ maximum
  • Un maximum de 3 transactions sur une pĂ©riode de 12 mois, dont le montant cumulĂ© est infĂ©rieur ou Ă©gal Ă  1 000 â‚¬

Remarque

Les seuils mentionnĂ©s ci-dessous sont susceptibles d'ĂŞtre modifiĂ©s. 

đź’ˇ Lorsque le titulaire d'un « compte payeur » atteint l'un des seuils ci-dessus, une đź”” notification API  vous est envoyĂ©e afin que vous puissiez demander au client les documents nĂ©cessaires pour procĂ©der aux vĂ©rifications KYC2 liĂ©es Ă  son compte de paiement.


Clients vérifiés (KYC2)

Pour en savoir plus sur les clients KYC2, 👉 cliquez ici et dĂ©couvrez les documents KYC/KYB requis ici.

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