💡 L'acronyme KYC, qui signifie Know your Customer ou «Connaissance du client » en français, fait référence à l'obligation pour les institutions financières de récolter suffisamment d'informations sur leurs clients et de les maintenir à jour.
Le KYC est une obligation réglementaire à laquelle sont soumises toutes les institutions de paiement, conformément à la Directive Européenne 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Bien qu'elle puisse sembler restrictive au premier abord, elle doit être au cœur de vos préoccupations commerciales et peut représenter un véritable avantage concurrentiel, puisqu'elle entraîne une réduction drastique du nombre de fraudes et de comportements répréhensibles sur votre plateforme.
Clients vérifiés (KYC2)
Pour garantir leur conformité et vérifier leur véritable identité, vos clients doivent fournir des informations détaillées afin de réaliser la diligence recquise.
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Une fois que le client est vérifié, son statut devient KYC2 et son compte peut être utilisé.