Seuils de KYC2

En tant qu’établissement de paiement régulé, Lemonway se doit de mettre en œuvre des mesures afin de limiter les risques :

  • De fraude liés aux paiements
  • De lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (« LCB-FT »)

C’est dans cette optique que nos équipes Sécurité Financière et Paiements, fortes de leur expérience dans les différents secteurs que nous couvrons (Marketplaces de Produit et de Service, Marketplaces Financières), ont défini des plafonds de paiement pour être en mesure d’investiguer toute opération anormale prenant place sur nos plateformes partenaires.

Lemonway se réserve le droit d’appliquer des plafonds plus ou moins élevés si nécessaire, sur la base d'une demande justifiée d'un partenaire, ou en cas, notamment, de fraude majeure survenue sur la plateforme d’un partenaire.

 

Les plafonds par défaut applicables à tous nos partenaires sont les suivants

👉  Plafond don/cagnotte

👉  Plafonds financement participatif (prêt/investissement)

👉  Plafonds place de marché

👉  Plafonds Invoice Trading

👉  Plafonds par Moyen de Paiement

 

Plafond don/cagnotte

PÉRIODICITÉ

TYPE

NB D’OPÉRATIONS / MONTANT

PAR 24 HEURES

MONEY-IN

5 000 / 100 000 €

MONEY-OUT

10 / 100 000 €

PAR MOIS

MONEY-IN & P2P REÇUS

250 000 €

MONEY-OUT

250 000 €

PAR AN

MONEY-IN & P2P REÇUS

N/A

MONEY-OUT

N/A

 

Plafonds financement participatif (prêt/investissement)

PÉRIODICITÉ

TYPE

NB D’OPÉRATIONS / MONTANT

PAR 24 HEURES

MONEY-IN

50 / 250 000 €

MONEY-OUT

10 / 250 000 €

PAR MOIS

MONEY-IN & P2P REÇUS

2 500 000 €

MONEY-OUT

2 500 000 €

PAR AN

MONEY-IN & P2P REÇUS

N/A

MONEY-OUT

N/A

 

Plafonds place de marché

PÉRIODICITÉ

TYPE

NB D’OPÉRATIONS / MONTANT

PAR 24 HEURES

MONEY-IN

5 000 / 250 000 €

MONEY-OUT

5 000 / 250 000 €

PAR MOIS

MONEY-IN & P2P REÇUS

2 000 000 €

MONEY-OUT

2 000 000 €

PAR AN

MONEY-IN & P2P REÇUS

N/A

MONEY-OUT

N/A

 

Plafonds Invoice Trading

PÉRIODICITÉ

TYPE

NB D’OPÉRATIONS / MONTANT

PAR 24 HEURES

MONEY-IN

10 / 5 000 000 €

MONEY-OUT

10 / 5 000 000 €

PAR MOIS

MONEY-IN & P2P REÇUS

5 000 000 €

MONEY-OUT

5 000 000 €

PAR AN

MONEY-IN & P2P REÇUS

N/A

MONEY-OUT

N/A

 

Plafonds par Moyen de Paiement

OPERATION

TYPE

MONTANT

MONEY-IN

CARTE

1 500 €

MONEY-IN

VIREMENT ENTRANT

100 000 €

MONEY-IN

CHÈQUE

30 000 €

MONEY-OUT

N/A

30 000 €

 

Vous pouvez visualiser vos seuils dans le dashboard

  1. Dans le Dashboard, cliquez sur Mon compte (SC).

  2. Cliquez sur Seuils.

👀 Cherchez la ligne Inscrit, KYC2.

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