Quels sont les seuils pour un comptes KYC2 ?

Mise à jour 3 août 2023 12:27

En tant qu’établissement de paiement régulé, Lemonway se doit de mettre en œuvre des mesures afin de limiter les risques :

De fraude liés aux paiements
De lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (« LCB-FT »)

Ainsi, il est nécessaire de vérifier les clients (KYC). KYC2 est le statut obtenu après vérification et validation d'un client. Le compte est alors opérationnel et peut recevoir des transactions.

C’est dans cette optique que nos équipes Sécurité Financière et Paiements, fortes de leur expérience dans les différents secteurs que nous couvrons (Marketplaces de Produit et de Service, Marketplaces Financières), ont défini des seuils de paiement pour être en mesure d’investiguer toute opération anormale prenant place sur nos plateformes partenaires.

Un seuil fait référence à un nombre d’opérations ou à un montant d’opération, unitaire ou cumulé sur une période, sur un type de compte de paiement permettant l’enregistrement des opérations. Dès lors que les seuils seront dépassés, les opérations seront bloquées.

Lemonway se réserve le droit d’appliquer des plafonds plus ou moins élevés si nécessaire, sur la base d'une demande justifiée d'un partenaire par un ticket 👉ici , ou en cas, notamment, de fraude majeure survenue sur la plateforme d’un partenaire.

Les plafonds, appliqués par défaut à tous nos partenaires, dépendent du type d'activité exercée (don/cagnotte, financement participatif, place de marché, invoice trading, etc.) en vue du processus d'implémentation.

Vous pouvez visualiser vos seuils dans le Dashboard :

Dans le Dashboard, cliquez sur Mon compte (SC).
Cliquez sur Seuils.

👀 Cherchez la ligne Inscrit, KYC2.